Vastgoed als onderdeel van uw vermogensplanning

Wie vermogen opbouwt, denkt vroeg of laat na over spreiding. Niet alles op één plek, niet alles in één vorm. Vastgoed heeft in die afweging van oudsher een eigen plek. Welke rol kan het spelen naast aandelen, obligaties en spaargeld? En waar moet u op letten?

Tastbaar vermogen

Vastgoed is een tastbare waarde. Een villa kunt u zien, betreden en beoordelen. Voor veel investeerders voelt dat anders dan een positie op een beurs. Die tastbaarheid geeft geen garantie, maar wel inzicht. U weet waarin u investeert en kunt de ontwikkeling van een project volgen.

Spreiding

De waarde van vastgoed beweegt niet altijd gelijk op met financiële markten. Daardoor kan het een aanvulling zijn op een portefeuille die verder vooral uit aandelen en obligaties bestaat. Spreiding verkleint niet elk risico, maar voorkomt dat alles tegelijk afhankelijk is van dezelfde ontwikkeling.

Horizon en liquiditeit

Vastgoedprojecten vragen geduld. Bij Dutch Value loopt een project gemiddeld 6 tot 18 maanden. Bij vaste rente geldt een looptijd van 12 tot 36 maanden. Gedurende die periode is uw kapitaal projectgebonden en niet tussentijds opvraagbaar.

Dat betekent dat vastgoed vooral geschikt is voor vermogen dat u gedurende de looptijd niet nodig heeft. Houd daarom altijd voldoende liquide middelen aan voor onvoorziene uitgaven en kansen.

Rendement en zekerheid in balans

Binnen vastgoed kunt u zelf kiezen hoe u rendement en zekerheid weegt. Met winstdeling deelt u mee in de waardestijging van een project. Met vaste rente ontvangt u een vooraf vastgelegde vergoeding. Het hybride model combineert beide. Zo sluit uw investering aan bij de rol die u haar in uw vermogen wilt geven.

Hoeveel is verstandig?

Er bestaat geen vast percentage dat voor iedereen klopt. Het hangt af van uw totale vermogen, uw leeftijd, uw inkomsten en uw doelen. Een vuistregel is dat u nooit meer in één investering stopt dan u kunt missen zonder dat uw plannen in gevaar komen. Een onafhankelijk financieel adviseur kan u helpen die verhouding te bepalen.

Denken in generaties

Voor veel van onze investeerders gaat vermogensplanning verder dan het eigen leven. Zij denken aan kinderen en kleinkinderen, en aan vermogen dat goed beheerd wordt doorgegeven. Dat vraagt om investeringen die je begrijpt, die zorgvuldig worden vastgelegd en die passen bij een rustige, lange termijn.

Wilt u verkennen welke rol vastgoed in uw situatie kan spelen? In een persoonlijk gesprek zetten wij de mogelijkheden voor u naast elkaar.

Dit artikel is algemeen van aard en vormt geen financieel advies. Investeren brengt risico's met zich mee.