Bienes inmuebles como parte de su planificación patrimonial

Quien construye un patrimonio, tarde o temprano piensa en la diversificación. No poner todo en un mismo lugar, ni en una misma forma. En ese equilibrio, los bienes raíces han ocupado tradicionalmente un lugar propio. ¿Qué papel pueden desempeñar junto a las acciones, los bonos y los ahorros? ¿Y a qué debe prestar atención?

Patrimonio tangible

Los bienes raíces son un activo tangible. Puede ver, entrar y evaluar una villa. Para muchos inversores, esto se siente diferente a una posición en la bolsa. Esa tangibilidad no ofrece garantías, pero sí claridad. Usted sabe en qué invierte y puede seguir el desarrollo de un proyecto.

Diversificación

El valor de los bienes raíces no siempre se mueve al mismo ritmo que los mercados financieros. Por ello, pueden ser un complemento para una cartera compuesta principalmente por acciones y bonos. La diversificación no elimina todos los riesgos, pero evita que todo dependa simultáneamente de la misma evolución.

Horizonte y liquidez

Los proyectos inmobiliarios requieren paciencia. En Dutch Value, un proyecto tiene una duración media de 6 a 18 meses. En el caso de los intereses fijos, el plazo es de 12 a 36 meses. Durante ese periodo, su capital está vinculado al proyecto y no puede retirarse antes de tiempo.

Esto significa que los bienes raíces son adecuados principalmente para el capital que no necesitará durante el plazo de la inversión. Por lo tanto, mantenga siempre suficientes activos líquidos para gastos imprevistos y oportunidades.

Equilibrio entre rentabilidad y seguridad

En el sector inmobiliario, usted mismo puede elegir cómo equilibrar la rentabilidad y la seguridad. Con la participación en beneficios, usted se beneficia del aumento de valor de un proyecto. Con el interés fijo, recibe una remuneración preestablecida. El modelo híbrido combina ambos. De esta manera, su inversión se ajusta al papel que desea darle dentro de su patrimonio.

¿Qué cantidad es prudente?

No existe un porcentaje fijo que sea válido para todos. Depende de su patrimonio total, su edad, sus ingresos y sus objetivos. Una regla general es no invertir nunca más en un solo proyecto de lo que pueda permitirse perder sin que sus planes se vean comprometidos. Un asesor financiero independiente puede ayudarle a determinar esa proporción.

Pensar en generaciones

Para muchos de nuestros inversores, la planificación patrimonial va más allá de su propia vida. Piensan en sus hijos y nietos, y en un patrimonio que se transmita bien gestionado. Esto requiere inversiones que se comprendan, que estén cuidadosamente documentadas y que encajen con una visión tranquila a largo plazo.

¿Desea explorar qué papel pueden desempeñar los bienes raíces en su situación? En una conversación personal, analizaremos las posibilidades para usted.

Este artículo es de carácter general y no constituye asesoramiento financiero. Invertir conlleva riesgos.